Le départ à la retraite marque un tournant dans la vie. Il est enfin possible d’entreprendre ce que l’on veut, au moment où on le souhaite. Mais cette nouvelle liberté apporte souvent son lot d’incertitudes.
A l’heure du départ à la retraite, les préoccupations peuvent changer radicalement. C’est pourquoi le Credit Suisse a conçu le nouveau check-up retraités, pour répondre précisément aux questions des futurs et jeunes retraités.

Une conséquence inévitable de la retraite: le budget du ménage varie. La retraite remplace le salaire et les frais liés à l’activité professionnelle (repas à l’extérieur, trajets quotidiens, tenues pour le travail) disparaissent. Les conséquences financières ne sont pas négligeables, et il est souvent nécessaire de revoir totalement son emploi du temps quotidien pour l’adapter à cette nouvelle vie. A ceci s’ajoutent de nombreux aspects qui restent encore imprécis à ce stade, car les plans de l’après-retraite sont rarement gravés dans la pierre. Dans notre société d’information, les découvertes et les nouvelles expériences peuvent rapidement faire évoluer les aspirations nourries de longue date.

Optimiser est toujours possible 

Après le départ à la retraite, l’un des objectifs est de pouvoir maintenir son niveau de vie habituel. Mais il ne faudrait pas que la réalisation d’un souhait spontané empêche de trouver le sommeil. Dans cette perspective, il est nécessaire d’établir un programme financier optimal, à suivre avant et après le départ à la retraite. Il est à tout moment possible de réévaluer les besoins et de prévoir de nouvelles mesures. Après le départ à la retraite, il est généralement toujours temps de procéder à des optimisations.

Que puis-je me permettre?

Le nouveau check-up retraités du Credit Suisse permet d’identifier les potentiels de chaque retraité. Son objectif est de répondre à des questions telles que «Combien puis-je dépenser par mois?» ou «Quelles assurances complémentaires puis-je prendre pour moi-même ou mes enfants?» Avec l’aide d’experts, nous analysons votre situation financière en fonction de vos besoins et de vos objectifs. Ces données sont ensuite projetées dans l’avenir pour constituer un scénario de l’évolution prévisible de votre situation en termes de revenus et de patrimoine. Nous proposons également des simulations d’évolutions du marché qui vous apporteront des indications supplémentaires sur vos potentiels d’optimisation. Au regard des turbulences importantes des marchés financiers, il est essentiel d’envisager différents scénarios pour évaluer des mesures correspondantes.

Sécurité et sérénité 

Afin de vous assurer la sécurité financière que vous recherchez, nous analysons votre situation en matière de prévoyance en tenant compte des fluctuations boursières et des conséquences difficilement prévisibles des évolutions démographiques. Le nouveau check-up retraités du Credit suisse vous permet ainsi de vivre sereinement face aux préoccupations touchant la période qui précède et suit votre départ à la retraite (de 62 à 75 ans environ).

Pour en savoir plus, rendez-vous sur www.terzstiftung.ch pour découvrir l’édition d’octobre du journal terzMagazin, le magazine qui protège trois générations.

Le check-up retraités vous propose:

• un conseil professionnel avec une approche globale

• un check-up gratuit effectué par un expert

• une présentation simple de la situation financière à venir

• un rapport individualisé avec propositions de solutions personnalisées

• un réexamen régulier et un accompagnement continu

Vous trouverez sur le site www.credit-suisse.com/phasesdelavie des informations complémentaires sur le check-up retraités ainsi qu'un formulaire d'inscription pour un entretien de conseil.

Pour en savoir plus, rendez-vous sur www.terzstiftung.ch pour découvrir l’édition d’octobre du journal terzMagazin, le magazine qui protège trois générations.