Il pensionamento significa una nuova fase di vita in cui si ha finalmente la possibilità di fare e lasciare ciò che si vuole. Eppure spesso questa libertà porta con sé anche numerose incertezze e perplessità. In particolare nel momento stesso del pensionamento gli interrogativi possono cambiare radicalmente. Ecco perché il Credit Suisse ha concepito e messo a punto il nuovo check-up quiescenza, dedicato specificamente ai quesiti che si pongono le persone in età di pensionamento o pensionate da poco.

Una cosa è certa: con il pensionamento cambia il budget familiare. La rendita sostituisce lo stipendio e i costi legati all'esercizio della professione, come i pasti consumati fuori casa, il tragitto casa-lavoro o l'abbigliamento di lavoro vengono a cadere. Per i più, programmare la giornata secondo le proprie preferenze comporta anche implicazioni finanziarie di ampia portata e per riuscirci occorre chiarire numerosi aspetti. Spesso anche i progetti per il periodo dopo il pensionamento non sono scolpiti nella pietra: nell'odierna era dell'informazione nuove conoscenze o esperienze possono rapidamente modificare desideri accarezzati da tempo.

Non è mai troppo tardi per un'ottimizzazione

Una delle poche costanti è il desiderio di mantenere il tenore di vita abituale dopo il pensionamento. La realizzazione di un desiderio d'impulso non deve costare notti insonni. Le premesse per riuscirci senza affanno possono essere create con una pianificazione finanziaria ottimale – anche poco prima del pensionamento o persino dopo. Indicazioni per un'eventuale necessità d'intervento possono essere raccolte in qualsiasi momento. Spesso anche dopo il pensionamento rimane tempo sufficiente per apportare ottimizzazioni.

Quanto posso permettermi?

Il nuovo check-up quiescenza del Credit Suisse chiarisce che cosa ci si può permettere, rispondendo a interrogativi come „Quanto denaro posso spendere ogni mese?“ oppure „Come posso assicurare una copertura aggiuntiva a me e ai miei discendenti?“. Con il contributo di specialisti qualificati si analizza la situazione finanziaria e personale, tematizzando tutti i desideri e progetti, dopodiché i dati ottenuti vengono proiettati nel futuro delineando così un quadro indicativo della probabile evoluzione della situazione reddituale e patrimoniale. Simulazioni delle probabili evoluzioni dei mercati consentono inoltre di scoprire le possibilità di ottimizzazione. Considerate le continue turbolenze che stanno scuotendo i mercati finanziari, è importante prefigurare scenari diversi in modo da ottenere ulteriori indicazioni per una possibile esigenza d'intervento.

La sicurezza è tranquillità

Alla luce del saliscendi delle borse e in prospettiva delle ricadute difficilmente quantificabili del cambiamento demografico, oggi un'analisi della situazione previdenziale può apportare la sicurezza desiderata. Il nuovo check-up quiescenza del Credit Suisse dà risposte certe a tutti gli interrogativi che si pongono prima e dopo il pensionamento (dai 62 ai 75 anni).

Vantaggi del check-up quiescenza:

• Consulenza globale professionale

• Check-up gratuito a cura di uno specialista

• Esposizione di facile lettura della situazione finanziaria futura

• Rapporto personale con proposte di soluzione individuali

• Verifica a ciclo continuo e assistenza costante

Altre informazioni sul check-up quiescenza e un modulo per richiedere un appuntamento sono disponibili all'indirizzo www.credit-suisse.com/fasedellavita .

Per saperne di più vi invitiamo a leggere il numero di ottobre di terzMagazin, il periodico dei sostenitori dedicato a tre generazioni, sul sito www.terzstiftung.ch .