Deshalb hat die Credit Suisse den neuen Check-up Ruhestand konzipiert, der sich ganz spezifisch mit den Fragen von Personen beschäftigt, die kurz vor oder nach der Pensionierung stehen.

Die Pensionierung steht für eine ganz neue Ära im Leben. Endlich kann man tun und lassen, was man will. Diese neu gewonnene Freiheit bringt aber auch oft viele Unklarheiten mit sich.
Insbesondere im Zeitpunkt der Pensionierung selbst können sich die Fragestellungen nochmals markant verändern. Deshalb hat die Credit Suisse den neuen Check-up Ruhestand konzipiert, der sich ganz spezifisch mit den Fragen von Personen beschäftigt, die kurz vor oder nach der Pensionierung stehen. 

So viel steht fest. Das Haushaltsbudget nach der Pensionierung ändert sich. Die Rente ersetzt den Lohn, und die mit dem Beruf verbundenen Kosten wie auswärtige Verpflegung, Arbeitsweg oder -kleidung entfallen. Ebenfalls weit reichende finanzielle Konsequenzen bringt es bei den meisten mit sich, den Tagesablauf ganz nach den eigenen Vorstellungen zu gestalten. Darüber hinaus bleibt vieles unklar, bis es so weit ist. Denn auch Pläne für die Zeit nach der Pensionierung sind oft nicht in Stein gemeisselt. Im heutigen Informationszeitalter können neue Erkenntnisse oder Erlebnisse lang gehegte Wünsche schnell verändern.

Nie zu spät für Optimierungen

Eine der wenigen Konstanten bleibt der Wunsch, nach der Pensionierung den gewohnten Lebensstandard weiterführen zu können. Die Erfüllung eines spontanen Wunsches soll keine schlaflosen Nächte zur Folge haben. Die Voraussetzungen hierfür können mit einer optimalen finanziellen Planung geschaffen werden – auch kurz vor der Pensionierung und sogar nachher noch. Hinweise auf einen möglichen Handlungsbedarf kann es jederzeit geben. Selbst nach der Pensionierung bleibt in vielen Fällen genügend Zeit, Optimierungen vorzunehmen.

Wie viel kann ich mir leisten?

Der neue Check-up Ruhestand der Credit Suisse bringt Klarheit darüber, was man sich leisten kann. Fragen wie «Wie viel Geld kann ich monatlich ausgeben?» oder «Wie kann ich mich und meine Nachkommen zusätzlich absichern?» werden beantwortet. Unter Einbezug von Fachexperten werden die finanzielle und die persönliche Situation mit allen Wünschen und Plänen analysiert. Diese Daten werden dann in die Zukunft projiziert. Es entsteht ein Bild über die voraussichtliche Entwicklung der Einkommens- und Vermögenssituation. Simulationen verschiedener möglicher Marktentwicklungen geben zusätzlich Aufschluss über Optimierungsmöglichkeiten. Angesichts der andauernden Turbulenzen an den Finanzmärkten ist es wichtig, unterschiedliche Szenarien durchzuspielen, um weitere Hinweise auf einen möglichen Handlungsbedarf zu erhalten.

Sicherheit beruhigt

Gerade im Bewusstsein um das Auf und Ab an den Börsen und mit Blick auf die kaum absehbaren Auswirkungen des demografischen Wandels kann eine Überprüfung der Vorsorgesituation jetzt für die gewünschte Sicherheit sorgen. Der neue Check-up Ruhestand der Credit Suisse schafft Gewissheit rund um die Fragestellungen vor und nach der Pensionierung (etwa ab 62 bis 75 Jahren).
 

Weitere Informationen zum Check-up Ruhestand sowie ein Anmeldeformular für eine Terminvereinbarung finden Sie unter www.credit-suisse.com/lebensphase

Lesen Sie unter www.terzstiftung.ch mehr in der Oktober-Ausgabe des «terzMagazins», dem Gönnermagazin für drei Generationen.